Theo cơ quan Công an, tội phạm sử dụng các tài khoản giả mạo (sử dụng hình ảnh của các cá nhân có ngoại hình đẹp) tham gia vào các website, hội nhóm (group, fanpage) trên các trang mạng xã hội (chủ yếu là mạng xã hội Facebook) về lĩnh vực mua bán, cho thuê bất động sản… Sau đó, các đối tượng chủ động tương tác với những bài đăng mua bán, cho thuê nhà đất và gửi lời mời kết bạn tới người đăng tin, trong đó chủ yếu nhắm đến những phụ nữ có điều kiện kinh tế.
Ban đầu, các đối tượng sẽ tập trung trao đổi về các nội dung về các bài viết do nạn nhân đăng trên nhóm. Tuy nhiên, sau một thời gian, chúng sẽ chủ động nói chuyện sang các chủ đề khác như về hoàn cảnh gia đình, công việc… kèm theo đó, đối tượng bắt đầu chia sẻ về bản thân và cuộc sống để tạo thiện cảm gần gũi với nạn nhân: kể về cuộc sống nghèo khó ngày xưa, bố (mẹ) mất sớm hoặc bị bệnh nặng, cố gắng học hành thành đạt và hiện đang làm việc với công việc ổn định ở nước ngoài như: bác sĩ, kỹ sư công nghệ thông tin… có thu nhập tốt, hiện nay đã đưa gia đình sang nước ngoài định cư, có lấy vợ nhưng cuộc sống hôn nhân không hạnh phúc hoặc do vợ mất sớm nên đang độc thân.
 |
| Ảnh: minh hoạ |
Sau khi chiếm được lòng tin của nạn nhân, các đối tượng bắt đầu dụ dỗ người dân tham gia đầu tư vào các sàn đầu tư tài chính, chứng khoán, tiền ảo do chúng tạo lập trên không gian mạng. Khi nạn nhân ngập ngừng chưa muốn cùng tham gia đầu tư vào hệ thống thì đối tượng sẽ lấy lý do để đưa thông tin 01 tài khoản và nói là tài khoản của người thân (bố, mẹ) của đối tượng đang dùng và cho nạn nhân đăng nhập vào tài khoản và chơi thử. Nạn nhân thấy các lệnh đặt đều thắng từ 5-50%, kèm theo đối tượng chia sẻ là có thể phân tích để chơi thắng 100%. Khi thấy tin tưởng, nạn nhân ngỏ ý tham gia góp cùng, đối tượng hướng dẫn nạn nhân mở tài khoản trên các hệ thống này.
Hàng ngày, đối tượng hướng dẫn cho nạn nhân vào lệnh với tỉ lệ thắng cao; khi người dân muốn rút tiền, hệ thống cho phép rút dễ dàng về ví điện tử, ví tiền ảo hoặc nhận tiền về tài khoản ngân hàng. Sau đó, chúng hướng dẫn người dân tiếp tục nộp số tiền lớn để tăng thêm lợi nhuận (để tạo niềm tin cho nạn nhân đối tượng nói cũng sẽ nộp thêm vào tài khoản của người thân mình, số tiền ảo trong tài khoản của người thân đối tượng cũng tăng lên ngang bằng tài khoản nạn nhân nạp).
Đến khi số tiền nạp vào hệ thống đủ lớn (lên đến hàng trăm triệu đồng hoặc hàng tỷ đồng), chúng sẽ đánh cháy hoặc khóa tài khoản vì lý do phát hiện dấu hiệu bất thường của tài khoản hoặc khi nạn nhân yêu cầu rút tiền từ hệ thống thì không rút được vì phải nộp thuế thu nhập cá nhân, đồng thời yêu cầu nạn nhân nạp thêm (30-40%) số tiền để có thể rút tiền ra.
Tuy nhiên, khi nạn nhân nạp thêm tiền chúng sẽ lấy lý do khác nhau để không cho nạn nhân rút tiền. Đến khi nạn nhân không còn khả năng tài chính, chúng sẽ xóa liên lạc, đánh sập website và chiếm đoạt tiền của nạn nhân.
Trước thực trạng trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác khi giao tiếp với người lạ trên mạng xã hội, đặc biệt là những trường hợp chủ động làm quen, kết bạn và nhanh chóng tạo dựng mối quan hệ thân thiết.
Người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân hoặc thực hiện theo các hướng dẫn khi chưa xác minh rõ nhân thân, lai lịch của người đang liên hệ.
Đối với các hoạt động đầu tư tài chính, chứng khoán, đa cấp hoặc tiền ảo trên môi trường trực tuyến, cần đặc biệt thận trọng với những sàn giao dịch không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu giả mạo. Trước khi tham gia đầu tư, cần tìm hiểu kỹ thông tin về đơn vị vận hành, địa chỉ hoạt động và tính pháp lý của sàn giao dịch.
Đặc biệt, chỉ nên tham gia các sàn giao dịch chính thống đã được cơ quan quản lý nhà nước cấp phép hoạt động. Đồng thời, nhà đầu tư nên trực tiếp đến văn phòng của đơn vị cung cấp dịch vụ để được tư vấn, hỗ trợ và kiểm chứng thông tin trước khi quyết định đầu tư.
Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ bản thân đang trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo, người dân cần chủ động tìm hiểu thông tin về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo trên mạng, trao đổi với người thân, bạn bè để có thêm góc nhìn khách quan. Đồng thời, cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất và liên hệ với ngân hàng để được hỗ trợ, hạn chế thiệt hại có thể xảy ra.
